什么样的理财师是客户心中的噩梦?在为客户做的资产规划中：银行理财产品赔了;基金投资被腰斩;股票严重套牢;贵金属刚买就大跌;银保投资收益最低;实在不行还是买定存吧，结果利率还下调了……
在投资者眼中，理财师生来就要具备精准的投资眼光，必须为客户提供最高收益最低风险的理财规划，否则就对不起理财师这个伟大的光环。而理财师不仅要与波动的市场行情博弈，还要解决刁钻刻薄的客户要求，更要完成繁重的工作任务，实在是没有片刻清闲。
中投常胜的一名理财师，在为客户设计投资规划的时候，熟悉所有的投资种类与特点是必须做到的，如果不加筛选地为客户制定理财计划，选择投资产品，那么投资结果必然是令客户十分不满意的。
基金投资是理财规划中十分重要的环节，同时也是极其考验理财师能力的一项投资业务，而且客户对基金的感觉并不好，因为不知道投资收益是否合理，购买后到底能否获得收益，更有很多客户在基金投资上严重受挫，决定远离基金。
在选择基金的时候，中投常胜会考虑投资者的风险承受能力，能承受5%亏损的投资者会为他配置债券型基金，能承受10%亏损的投资者会为他配置混合型基金，能承受15%亏损的投资者会为他配置股票型基金，这是较为公式化的投资分配，然而到底选择哪支基金会获得收益，在亏损情况下如何通过调仓减少损失，这才是理财师最应该认真研究的工作。
